W dużych organizacjach, w tym w SSC, BPO, branży bankowej i finansowej, często pojawia się pojęcie “compliance”. Co to właściwie oznacza i kto w organizacjach zajmuje się tym obszarem? W tym artykule odpowiem na te pytania.
Compliance to obszar biznesowy, który znajduje się na styku ekonomii i prawa. Jego zadaniem jest zapewnienie zgodności działań organizacji z różnego rodzaju normami, procedurami i przepisami. Osoby zajmujące się obszarem compliance w organizacji mają za zadanie dopilnować, aby wszystkie działania były zgodne z obowiązującymi przepisami i normami.
Compliance zewnętrzne i Compliance wewnętrzne
W obszarze compliance, czyli zgodności z przepisami i regulacjami, firmy muszą przestrzegać zarówno regulacji zewnętrznych (regulatory compliance), jak i wewnętrznych (corporate compliance).
Compliance zewnętrzne, czyli przepisy nakładane przez organy nadzorcze i regulujące działanie firm na rynkach, są obowiązkowe dla każdej organizacji. Dział compliance musi więc pilnować, aby organizacja przestrzegała przepisów i regulacji w każdym kraju, na każdym rynku i w każdej branży, w której działa. Oprócz przestrzegania regulacji organizacja musi także aktywnie uczestniczyć w raportowaniu i zbieraniu informacji z rynku.
Compliance wewnętrzne to zasady gry ustalane przez dział compliance, który pilnuje, aby organizacja działała zgodnie z nimi. Chociaż regulacje zewnętrzne określają, co ma być zrobione, to już sposób ich realizacji pozostawiają firmie. Dlatego wewnętrzne regulacje będą się różnić w zależności od konkretnej firmy, ale zawsze będą miały na celu minimalizowanie ryzyka wystąpienia nieprawidłowości.
Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej na temat regulacji i przepisów dotyczących KYC, AML, CTF i PEP check, zapraszam do tego wpisu na blogu.
Czym Compliance jest w praktyce?
Dział compliance ma za zadanie zapewnić, że firma działa zgodnie z przepisami prawa oraz wewnętrznymi regulacjami i standardami. W praktyce oznacza to wiele różnych działań, takich jak wyznaczanie celów związanych ze zgodnością, monitorowanie zmian w przepisach prawnych, wdrażanie procedur i narzędzi związanych ze zgodnością, przeprowadzanie wewnętrznych audytów zgodności oraz szkolenie pracowników w zakresie zgodności.
Ważnymi elementami pracy działu compliance są także procedury KYC (Know Your Customer), AML (Anti-Money Laundering) i PEP (Politically Exposed Person) check, które pomagają zapobiegać wykorzystywaniu firmy do nielegalnych działań, takich jak pranie pieniędzy czy finansowanie terroryzmu. Dział compliance dba również o to, aby firma miała wdrożony odpowiedni system Whistleblowing, który umożliwia zgłaszanie nieprawidłowości przez pracowników.
Dzięki działaniom działu compliance firma może uniknąć problemów związanych z naruszeniem przepisów prawa oraz negatywnych konsekwencji takich naruszeń, takich jak kary finansowe czy utrata reputacji.
Kto zajmuje się Compliance w organizacji?
To zależy od konkretnej organizacji. Może to być pojedyncza osoba lub cały zespół. Najczęściej jest to główny Compliance Officer, który odpowiada za zgodność z przepisami i normami prawnymi. W bardziej rozbudowanych strukturach mogą pojawić się także dyrektorzy, koordynatorzy lub analitycy ds. compliance. W takim przypadku mówimy o zespole zajmującym się tym obszarem.
Obejrzyj film:
